Возросло количество жалоб, поступающих от клиентов банков, на блокировку переводов денег, вследствие попыток сделать автоматизированным отслеживание подозрительных переводов. Основная масса жалоб поступает по отношению к «Сбербанку».
Более 80% жалоб от клиентов банковской сферы поступает в отношении «Сбербанка». По мнению специалистов это может быть следствием того, что «Сбербанк» выступил пионером в автоматизации процессов отслеживания подозрительных операций. Но в скором времени такой участи могут удостоиться и другие банки, которые введут подобную систему.
В соответствии с законом о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, банки блокируют операции на сумму превышающую 600 тыс. рублей, но под блок попадает также немало операций и на меньшую сумму, если у банка возникают подозрения в законности этих операций.
Основное количество жалоб поступает при блокировке карт и счетов при снятии или зачислении крупной суммы, а также при переводе третьему лицу или на счет клиента. Для разблокировки карты или счета банки просят предоставить документы, подтверждающие источник получения денег. Процедура рассмотрения может длиться от трех до пяти дней, но и по истечении этого срока ответ банка может быть отрицательным, так как предоставленными документами экономический смысл операций не может быть подтвержден.
В свою очередь, отказ от внедрения автоматизированных процессов обработки операций не является целесообразным, из-за того что потребуется привлечение большого количества специалистов на выполнение этих функций. В связи с тем, что и другие банки вводят автоматическую обработку операций, количество подобных жалоб будет только расти.
Свежие комментарии